Projet: Rapport automatisé Power BI & BD ORACLE en local

Réalisation:Haral Valcourt

Présentation du projet

L’objectif principal de ce projet est de mettre en place un système de reporting automatisé et sécurisé en exploitant les fonctionnalités de Power BI Service couplées à une passerelle de données locale, afin de permettre la mise à jour régulière et transparente des rapports construits à partir d’une base de données Oracle hébergée localement. Cela implique :

L'accès sécurisé aux données locales: Puisque la base de données Oracle se trouve dans l’environnement local (on-premises) et non dans le cloud, une passerelle de données est nécessaire. Cette passerelle permet à Power BI Service (dans le cloud) d'accéder de manière sécurisée aux données internes, sans les exposer directement à Internet.
La publication des rapports dans Power BI Service : Les rapports sont conçus dans Power BI Desktop à partir de la table compte, puis publiés dans Power BI Service, la plateforme de partage et de collaboration de Microsoft.
Le rafraîchissement automatique des jeux de données: Grâce à la passerelle, le dataset peut être mis à jour automatiquement selon une planification définie. Cela garantit que les utilisateurs ont toujours accès à des données à jour sans intervention manuelle.
L'optimisation du processus métier: En automatisant ce processus,les analystes n'ont plus besoin de recharger les données manuellement ,les gestionnaires et décideurs disposeront de rapports actualisés en temps réel ou à fréquence régulière.

Environnement technique

Base de données: Oracle Database locale
Outil de modélisation : Power BI Desktop (création et publication des rapports)
Service cloud : Power BI Service (hébergement, rafraîchissement planifié, partage)
Composant de connexion: Passerelle de données locale Power BI (GatewayInstall.exe)
Automatisation : Power Automate pour déclenchements spécifiques

Jeu de données

Colonne	Type	Description
NOCOMPTE	VARCHAR2(26)	Identifiant unique du compte
TYPE	NUMBER(38)	Type du compte(code numérique)
BRANCH	NUMBER(38)	Code Succursale/branche
SUCC	VARCHAR2(26)	Nom Succursale
ZONE	VARCHAR2(26)	Zone géographique
SEXE	VARCHAR2(26)	Sexe (Sexe du client)
DATENAIS	DATE	Date de naissance du client
BALANCE	NUMBER(38,2)	Solde du compte
STATUT	NUMBER(38)	Statut (code numérique)
NUMERO	NUMBER(38)	Numéro du client dans le système
TYPE_COMPTE	VARCHAR2(20)	Type de compte (libellé texte)
STATUT_COMPTE	VARCHAR2(20)	Statut classifié du compte
SEXE_CLIENT	VARCHAR2(10)	Sexe classifié du client
DATEOPEN	DATE	Date d’ouverture du compte
NATURE	VARCHAR2(15)	Nature du compte

Étapes clés du projet

Connexion Power BI Desktop Oracle en mode import pour collecter les données
Modélisation la table compte dans Power BI Desktop avec Power Query
Création du rapport Power BI Desktop
Installation et configuration de la passerelle Power BI sur site pour Oracle
Publication du rapport sur Power BI Service dans un workspace
Création d'un tableau de bord dans Power BI Service
Création d'une application Power BI Service
Configuration du rafraîchissement dans Power BI Service utilisant la passerelle
Création d'un flux Power Automate pour déclencher le afraîchissement selon besoin
Vérification que le refresh s’effectue sans erreur et que les données sont à jour

Connexion Power BI Desktop Oracle

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Modélisation la table compte dans Power BI Desktop avec Power Query

Création des colonnes calculées avec DAX

Création des mesures avec DAX

Création de la table calculée Calendrier

Modélisation la table compte dans Power BI Desktop

Création du rapport Power BI Desktop

Liste des pages

Le rapport sera constitué des pages suivantes relatives à l'analyse d'un système bancaire:

Vue d’ensemble (Dashboard exécutif)
Analyse par Succursale
Type & Statut de Compte
Profil client (démographie)
Évolution temporelle
Comptes dormants et actifs
Analyse par Zone géographique
Rentabilité par compte
Comparaison entre types de comptes
Analyse par tranche de solde
Fidélité / Ancienneté client
Comptes à risque ou sensibles

Objectif et visuels de chaque page

La page "Vue d’ensemble (Dashboard exécutif)" présente la synthèse globale de l’activité.
La page "Analyse par Succursale" permet la comparaison des performances entre succursales.
La page "Type & Statut de Compte" permet la répartition des comptes par type/statut.
La page "Profil client (démographie)" permet une répartition par âge, sexe, tranche.
La page "Évolution temporelle" permet un suivi mensuel et annuel des ouvertures et soldes.
La page "Comptes dormants et actifs" permet la détection des comptes inactifs ou à solde nul.
La page "Analyse par Zone géographique" permet la répartition par zone.
La page "Comparaison entre types de comptes permet d'analyser l'efficacité des produits bancaires
La page "Analyse par tranche de solde" permet de segmenter les comptes selon leur volume financier.
La page "Fidélité / Ancienneté client" permet de mesurer la durée de relation client

Création de la page-Vue d’ensemble

Objectif

Fournir une vue synthétique et instantanée de la situation globale des comptes bancaires, à travers des indicateurs clés (KPI), des tendances, et des répartitions globales. Cette page sert de point d’entrée pour la prise de décision rapide et le pilotage stratégique.

Création de la page - Analyse par Succursale

Objectif

Évaluer la performance des succursales en termes de volume et de solde des comptes. Cette page permet d’identifier les succursales les plus performantes.

Création de la page - Type & Statut de Compte

Objectif

Analyser la répartition des comptes selon leur type (Épargne, Courant, Prêt…) et leur statut (Ouvert, Fermé, Dormant, No Débit), afin d’évaluer la composition du portefeuille et détecter les tendances ou anomalies.

Création de la page - Profil client (Démographie)

Objectif

Analyser la composition des clients selon leur sexe, tranche d’âge, nature juridique (Particulier vs Entreprise), et la répartition géographique, afin de mieux comprendre le profil des détenteurs de comptes.

Création de la page - Évolution temporelle

Objectif

Analyser l’évolution des comptes bancaires au fil du temps, en observant les ouvertures mensuelles, la croissance du solde global, la part des comptes dormants, et l’évolution par segment (type, statut, zone…).

Création de la page - Comptes Dormants et Actifs

Objectif

Analyser la répartition et l’évolution des comptes selon leur statut d’activité, identifier les zones à risque (dormance), comparer les performances des comptes actifs vs dormants.

Création la page - Répartition géographique

Objectif

Visualiser la répartition des comptes et des soldes sur le territoire (par ZONE ou SUCC), identifier les zones à fort potentiel ou à risque, et comparer les performances régionales.

Création de la page - Fidélité et Ancienneté des comptes

Objectif

Mesurer la durée de vie des comptes, leur ancienneté moyenne, détecter les comptes récents, stables ou à risque de fermeture.

Création de la page - Comptes à risque ou sensibles

Objectif

Identifier, catégoriser et surveiller les comptes à risque ou nécessitant une attention particulière, en fonction de critères métier (statut, solde faible, inactivité, restriction…).

Création de la page - Performance par type de client (Particulier ou Entreprise)

Objectif

Comparer les comportements et performances des clients Particuliers vs Entreprises, notamment en :Volume de comptes,Montants déposés et inactivité

Création de la page - Analyse par tranche de solde

Objectif

Etudier la répartition des comptes en fonction de leur encours, ce qui est essentiel pour la segmentation financière. Cette page permettra de segmenter les comptes selon leur solde pour identifier :

Les comptes à faible encours
Les comptes à fort potentiel
Les zones ou succursales à valeur élevée ou faible

Publication du rapport sur Power BI Service dans un workspace

Dans le cadre du projet d’analyse des comptes bancaires, une approche modulaire a été adoptée pour structurer et publier les rapports Power BI. Plutôt que de regrouper toutes les analyses dans un rapport unique, le choix a été fait de diviser le rapport principal en douze rapports distincts, chacun correspondant à une thématique métier précise.

Cette décision repose sur plusieurs objectifs :

Offrir une meilleure lisibilité en simplifiant l’expérience utilisateur par thématique
Renforcer le contrôle d’accès aux données en attribuant chaque rapport aux audiences concernées
Faciliter la maintenance et les mises à jour, en permettant de modifier ou republier un module sans impacter les autres
Personnaliser la diffusion des contenus selon les besoins de chaque département (direction, audit, finance, opérations, etc.)

L’ensemble des rapports a ensuite été intégré dans une application Power BI unique, structurée par audience. Cette application permet de distribuer efficacement les analyses à des profils variés, tout en garantissant une expérience cohérente et sécurisée.

Acces au workspace

Configuration de la passerelle

Utilisation de la passerelle

Réalisation des Dashboards Power BI Service

Dans le cadre du projet, le choix a été fait de construire six dashboards thématiques dans Power BI Service, chacun étant conçu pour répondre aux besoins analytiques spécifiques d’une direction métier de la Banque.

Les KPI et visuels ont été regroupés selon une logique fonctionnelle, pour garantir une lisibilité optimale, une pertinence métier, ainsi qu’une distribution sécurisée et ciblée des contenus.

Cette approche permettra d’offrir à chaque direction un accès ciblé à des indicateurs stratégiques ou opérationnels, tout en assurant une gouvernance claire et une facilité de maintenance des rapports. Les dashboards seront intégrés dans une application Power BI structurée par audience, garantissant une expérience utilisateur fluide, sécurisée et adaptée aux besoins métiers.

Dashboard – Vue d’Ensemble

Destinataire

Comité de direction,hauts responsables

Objectif :

Offrir aux membres du comité de direction une vue consolidée et synthétique de l’état global du portefeuille de comptes, en facilitant le pilotage stratégique et l’identification rapide des tendances clés (croissance, équilibre, répartition). il est constitué des visuels suivants:

Nombre de comptes par succursale et type de compte
Pourcentage de comptes par statut et type de compte
Répartition des comptes actifs/inactifs par type de compte
Répartition du solde total par zone et statut
Répartition du solde total par zone et type de compte
Répartition des comptes et du solde par nature et type de compte

Dashboard – Analyse par Succursale

Destinataire

Direction du Réseau

Objectif :

Permettre à la Direction du Réseau de suivre les performances des succursales, de comparer les implantations entre elles, d’analyser l’évolution des ouvertures et d’identifier les zones à fort ou faible dynamisme commercial. il est constitué des visuels suivants:

Répartition des comptes actifs/inactifs par succursale
Répartition des comptes nouveaux/anciens par succursale
Nombre total de comptes par succursale
Évolution mensuelle des ouvertures par succursale

Dashboard – Type et Statut de Compte

Destinataire

Direction des Opérations

Objectif :

Fournir à la Direction des Opérations une analyse détaillée de la structure des comptes selon leur type et leur statut, afin d’optimiser la gestion opérationnelle, d’anticiper les besoins, et de détecter les segments dormants ou en croissance etc. il est constitué des visuels suivants:

Répartition des comptes par type
Répartition par type et tranche de balance
Répartition des comptes par statut
Répartition des comptes nouveaux/anciens par type de compte
Répartition des comptes et du solde par nature et statut
Répartition par tranche de solde
Nombre de comptes ouverts par mois et par type

Dashboard – Marketing

Destinataire

Direction du Marketing

Objectif :

Mettre à disposition de la Direction Marketing une vision approfondie du profil des clients, en termes de comportement, démographie et géographie, pour orienter les actions de ciblage, les campagnes promotionnelles et les stratégies de segmentation. il est constitué des visuels suivants:

Répartition des comptes par solde et sexe
Répartition des comptes par tranche d’âge
Répartition du solde total par zone et statut
Répartition du nombre de clients par zone
Répartition des comptes nouveaux/anciens par succursale
Répartition du solde par zone et nature
Répartition des clients par zone et type de compte

Dashboard – Audit & Risque

Destinataire

Direction Audit et Risques

Objectif :

Aider la Direction Audit et Risques à identifier, classifier et surveiller les comptes sensibles ou à risque, en croisant les indicateurs de statut, produit, zone et catégorie client, afin d’améliorer le contrôle interne et les dispositifs de mitigation. il est constitué des visuels suivants:

Répartition des comptes par niveau de risque
Comptes à risque par produit
Comptes à risque par succursale
Vue globale par catégorie de risque et sexe du client
Répartition des comptes par statut
Pourcentage de comptes par statut et type

Dashboard – Finance

Destinataire

Direction Financière

Objectif :

Fournir à la Direction Financière une lecture consolidée de la répartition des soldes, de leur évolution dans le temps et de leur typologie, pour assurer un suivi rigoureux des encours, optimiser l’allocation des ressources et alimenter les reporting financiers. il est constitué des visuels suivants:

Répartition du solde total par zone et type de compte
Répartition du solde total par zone et statut
Répartition du solde total par zone et nature des comptes
Suivi du solde cumulé dans le temps

Création d'une application Power BI

Definition des audiences

Création des comptes de test dans Microsoft 365

Création des audiences

Ecran de l'application Power BI Service

Acces à l'application Power BI Service par l'utilisateur "Audit"

Rafraîchissement automatique des jeux de données

Actualisation planifiée native – Power BI Service

Configuration d'une actualisation planifiée à 9H30 chaque soir

Verification de l'actualisation planifiée réussie

Actualisation automatisée avancée – Power Automate

Création du flux pour l'actualisation automatique dans Power Automate

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